【投資資産】2021年11月の資産状況(2943万3553円)

2021年11月の月次利益は45万5967円、総利益は354万8773円、総資産は2943万3553円でした。

※ジュニアNISAに現金を160万追加しました。

11月のイベント

11月に起きた主なイベントは以下の通りです。

11月は米国株が好調で利益が増えました。11月末になり新型コロナウィルスの影響から株価に調整が入りましたが、11月トータルではプラスとなりました。

個人としてはジュニアNISAでレバナス160万の投資は大きなイベントとなりました。11/26の株安の前に購入したためタイミングはあまり良くなかったのですが、長期で見れば誤差の範囲と考えています。

市場の値動きが大きかったことから安値と考えてTECL、WEBL、ETHなどを裁量取引で買いましたが、少々安易な取引だったかもしれません。TECL、ETHはプラスですがWEBLはマイナスとなっており裁量取引の難しさを実感しました。

11月の総括

月次利益では自動売買のトラリピとトライオートで16万弱のプラスとなりました。

一番利益が大きかったのはSOXLを含む米国ETFです。ほぼSOXLだけで34万のプラスとなりました。

投資信託や暗号資産の損益含め11月はトータル45万のプラスとなりました。オミクロン株の影響で株安となっていますが、これだけプラスが発生していれば十分満足です。むしろ好調過ぎるので次回の調整、暴落時に向けて身を引き締める必要があると感じてます。

投資信託と積立NISAでは保有していたファンドを一部整理しました。現在はオルカン、S&P500、先進国、全米、レバナスの5つのファンドに集約してシンプル管理にしています。

総資産について

総資産としてはジュニアNISAに160万を投資したことで2900万円を突破しました！3000万円代も目前です。いやぁ、感慨深いですねぇ。ブログを始めた頃には年内に3000万円まで到達するとは考えてもいませんでした。

3月時点から比較すると投資利益が200万出ていることもありますが資産額増加のほとんどは追加資金です。現時点で現金600万円を投資資産に乗せています。

元々投資資産とは別に現金を持っていましたが、半年前はここまでカツカツになるほど投資資産に乗せることは考えていませんでした。

現金比率を下げて投資比率を高めたのは「現金へのリスク意識」からです。ブログを書きながら投資を肌で感じることで、現金自体が投資リスクと感じるようになりました。

市場が高騰を続け物価も上昇している状況では現金の価値が相対的に下がります。資産が変動することでマイナスになるリスクはもちろんありますが、高騰するチャンスに乗れない方がリスクが高いと考え現在はほぼ大半の現金を投資資産に乗せています。

会社の福利厚生について

私は会社の福利厚生として財形貯蓄と持株会をやっています。全く意識しないで放置していたのですが財形貯蓄では200万円、持株会では800万円近くあることが分かりました。

持株会は15年積み立てて+28%なので通常の預金よりは良いですが、S&P500等と比べると物足りないんですよね。そのため全て途中引き出しして個人投資に切り替えます。

引き出しには少し時間がかかるようで1月頃になる見込みです。合計で1000万になるので全て投資資産に追加していきます。

※さすがに1000万レバナスに一括投資するのは難しいですが、2022年のジュニアNISAでは再び160万円をレバナスに投資します。

12月の目標

2021年も残り1ヶ月となりました。年内に投資資産3000万円を達成したいですね。ボーナス含めて入金することで達成できるのではないかと思います。

投資スタイルは変えずにコツコツと定期積立ですが、入金力を高めてチャンスを逃さないようにします。

福利厚生の1000万を合わせれば4000万円も見えてきました。3月にブログを始めて9ヶ月弱、このまま継続して2021年の年間成績もまとめられるように頑張ります。

てんおく

大賢者、福利厚生で1000万あることがわかったから一気にFIREが近づいてきたよ。

大賢者

告。住宅ローンが1500万以上残っているので実質マイナスです。

てんおく

投資のためにこのまま借り続ける予定だけどね。ブヒー